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绿色通道:融资租赁业务实施操作办法和流程

时间:2020-10-23 来源:未知 文章类别:原创 作者:admin 分享:

绿色通道融资租赁业务实施操作办法和流程


    一、融资租赁要求
    1、对授信单位要求
    优先考虑大型国企或者央企和其子公司,负责率不超过 85%,净利润不能为负,最好AA以上评级、其它基本都可以;建筑类的企业只能做央企和其子公司;其它上市公司、龙头民企需要据其行业地位、 资产规模而定。
    2、融资主体范围
    国企、央企(含参股和控股子公司)、AA 评级的政府融资平台(含参股和控股子公司)、主板上市公司(含参股和控股子公司)、大型 设备制造业企业在各省的一级代理商;
    3、融资形式
    给核心企业做授信;用核心企业的闲置固定资产作抵押;投放资金可以采购原材料(煤炭、油、钢筋等),按照合同单笔金额 3000万,循环滚动。
    4、具体融资要求
    (1)融资主体、担保人和实际控制人(自然人)没有不良征信纪录;
    (2)对于融资主体由民营控股的,需要实际控制人夫妻担保;
    (3)对于融资主体由民营控股的,需要对下游主要收款账户进行资金监管;
    (4)融资金融不超过融资主体或担保人实际营业收入的 20%;
    (5)上下游之间必须有真实贸易关系。其中承租人必须是授信单位子公司或控股公司。
    (6)区域不限,行业主要是采购钢铁、铜、煤炭、稀有金属等。

    二、融资租赁行业
    (一)国有控股企业或上市公司、龙头民企
    1.上市公司、国有控股企业;总资产、营业收入不能低于 3 个亿;
    2.业务模式:售后回租、设备直租;
    3.融资期限:3-5 年;
    4.融资额度:5000 万-5 亿;
    5.租赁物:道路、管网、大型设备、生产设备及厂房等。
    (二)医院项目
    1.二乙及以上等级公立医院;
    2.业务模式:直租或回租;
    3.融资期限:3-5 年;
    4.医疗收入: 5000 万以上。
    (三)教育行业
    1.主要为全国高职以上高等院校及地方基础教育提供服务;
    2.业务模式:设备直租、售后回租或保理;
    3.融资期限:3-5 年;
    4.融资额度:5000 万-3 亿;5.租赁物:学校的办学设备、教学工具等。
    (四)农牧业
    1.主要为农、牧、乳制品及农副产品深加工的大型民企、上市公司提供融资服务;总资产、营业收入不能低于 1 个亿以上;
    2.业务模式:设备直租、售后回租;
    3.融资期限:3-5 年;
    4.融资额度:1000 万-5 亿(根据公司审计报表内容而定);
    5.租赁物:生产设备、存量资产估值、厂房等。
    (五)旅游景区
    1.主要针对国家 4A 级以上(含 4A)国营景区;
    2.业务模式:设备直租、售后回租
    3.融资期限:3-5 年;
    4.融资额度:5000 万起(根据景区收入而定);
    5.租赁物:景区设施设备、景区构筑物、景区道路等等。
    (六)餐饮连锁
    1.一线城市连锁餐饮企业,年营业在 3 千万以上,连续经营 2 年以上,总体盈利,无不良企业和个人的信用记录。
    2.连锁店面10家以上,每个连锁店面的平均剩余租约不低于2年。 
    3.交易模式:将餐饮企业的后厨设备和桌椅板凳等进行抵押,做
融资租赁的形式进行放款。
    4.项目授信期 1-3 年,单笔放款周期 3 个月到 1 年。
 

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    1、融资/贷款业务申请书(企业填写)